第一篇：醫(yī)療保險業(yè)個人年終總結(jié)

文章標題：醫(yī)療保險業(yè)個人年終總結(jié)

又到年終歲尾,回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，回首過往，中心陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應手，在此我向中心的領導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將近一年的工作向大家做以匯報。

一、嚴于律已，團結(jié)同志。以身作則，任勞任怨。

在工作中嚴格要求自己，響應中心各項號召，積極參加公司的各項活動。克服種種困難，不計個人得失，在工作設施不齊全、人員業(yè)務不熟練的情況下，帶領醫(yī)療小組人員從頭做起，加班加點學習業(yè)務知識，在短時間內(nèi)完成了十五個涉及人傷（�。╇U種條款、醫(yī)療保險相關制度、醫(yī)療審核制度的學習。承擔起多險種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評。發(fā)表相關信息達二十余篇。取得了一定成績。較好的完成了領導交給的任務。

二、努力工作，按時完成工作任務。

1、全年醫(yī)療審核案件2200余件，涉及十六個險種。剔除不合理費用達300余萬元。

2、拒賠案件：立案前拒賠56件，金額達10萬余元，立案后拒賠45件，拒賠金額達110余萬元。其中醫(yī)療責任險拒賠金額達90余萬元。

3、全年醫(yī)療跟蹤1000余人次，涉及醫(yī)院達20余家，既讓客戶了解理賠程序，又有效控制醫(yī)療費、誤工費、護理費。得到客戶的好評。

三、樹立中心形象，維護公司及客戶利益。

1、在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費不合理現(xiàn)象，導致公司和客戶損失。在掌握足夠證據(jù)情況下，多次到問題醫(yī)院據(jù)理力爭，截至目前，已有五家醫(yī)院為我公司和客戶退回不合理費用達13000余元，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2、在中心領導的帶領下，經(jīng)與大連市假肢廠多次商談，明確了各部位假肢安裝費用及維修標準，對我公司賠付的傷者假肢安裝時保質(zhì)保量，且費用明顯低于市場價。此協(xié)議的簽定，使我公司的假肢賠付有了明確的標準，并大大降低了人傷案件中此項費用的賠付。

四、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。尋求創(chuàng)新，促進工作。

1、經(jīng)過市場調(diào)查，結(jié)合大連市家政及各家醫(yī)院的特點，提出護理費實行統(tǒng)一價格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項費用的賠付。

2、涉及人傷（�。┌讣�流程、非車險特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

五、提升深化服務，服務于客戶、服務于承保公司。

1、將理賠工作前置，在交警隊調(diào)解前為客戶把關，審核相關單證60余次，為客戶及我公司節(jié)省費用達10余萬元。配合客戶到法院解決糾紛13件，遠到丹東、沈陽等地。避免我公司損失達60余萬元。（醫(yī)療責任險一件10萬元、車險12件涉及傷殘、假肢費用、誤工費、陪護費總計50余萬元）。

2、針對不同險種，配合中山、開發(fā)區(qū)、莊河等支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定、爭取了客戶，得到了各支公司的好評。

1）在處理某醫(yī)院醫(yī)療責任險過程中，因我們及時介入，使賠案順暢快捷，得到了院方的認可，不僅保費在原有基礎上翻了一倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保。

2）某承保公司在丹東多個客戶出險后出現(xiàn)不合理傷殘鑒定，此項不合理賠付多達100余萬元，我們配合該承保公司到丹東市中級人民法院參加訴訟，得到了法院的支持，避免了今后此項不合理費用的賠付。維護了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象。

六、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓。

1、醫(yī)療小組工作剛剛起步，各方面經(jīng)驗還很不足，需要大家共同學習，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要多個部門的支持與配合，今后要加強各方面的協(xié)調(diào)工作。

2、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強業(yè)務學習的同時，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學習先進經(jīng)驗。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同進步。爭取更好的工作成績。

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第二篇：關于保險業(yè)信息安全應急工作總結(jié)報告

關于信息安全應急工作總結(jié)報告

**保監(jiān)局：

根據(jù)貴局下發(fā)的《關于做好**保險業(yè)信息安全應急工作的通知》的相關要求，我司立即組織相關人員進行信息安全應急工作的檢查，現(xiàn)將信息安全應急工作總結(jié)報告如下：

（一）桌面計算機自查工作

公司所有接入內(nèi)部網(wǎng)絡的pc都安裝網(wǎng)絡版防毒軟件和novell管理系統(tǒng)，通過防病毒軟件后臺進行病毒查殺、漏洞檢查等工作，通過novell管理系統(tǒng)后臺進行補丁更新及權限控制，并對發(fā)現(xiàn)問題的pc及時處理，對一些高危的pc進行重點監(jiān)控，加裝360安全衛(wèi)士。

（二）機房巡檢

計算機機房符合國家的有關標準，防火、防雷設備能正常運轉(zhuǎn)。出入計算機機房有嚴格的審批程序和出入記錄，并定期對機房設備進行檢查，確保機房安全穩(wěn)定運行。

（三）網(wǎng)絡線路應急演練

公司有主備兩條鏈路，租用中國電信專用線路與總公司連接，租用中國聯(lián)通的專用線路作為備用線路與災備中心連接。10月30日中午進行網(wǎng)絡線路應急演練，演練結(jié)果一切正常，在主線路斷開情況下，備用線路能正常啟用。

特此報告

**分公司

二○一二年十月三十號

第三篇：保險業(yè)開展抗震救災和保險理賠服務工作情況總結(jié)

在四川汶川縣發(fā)生特大地震災害之后，深圳保險業(yè)積極響應黨中央、國務院、保監(jiān)會和深圳市委、市政府的號召，迅速開展抗震救災和保險理賠服務工作，幫助受災群眾渡過難關，重建家園。

一、迅速成立應急指揮中心，領導抗震救災工作

深圳保監(jiān)局按照中國保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，迅速成立深圳保險業(yè)抗震救災應急指揮中心，向轄區(qū)內(nèi)各保

險機構(gòu)緊急下發(fā)《關于做好深圳保險業(yè)抗震救災工作的緊急通知》，要求各保險機構(gòu)強化大局意識和服務意識，把抗震救災和做好理賠服務工作作為當前工作的重中之重，切實做好抗震救災理賠服務工作，簡化理賠程序和環(huán)節(jié)，開辟綠色理賠通道，讓受災群眾盡早得到保險賠款。同時，要求各公司認真執(zhí)行災情信息報告制度，并積極組織開展送溫暖、獻愛心活動。

二、積極做好抗震救災快速理賠工作

各公司均按要求迅速啟動應急預案，排查在地震災區(qū)的標的損失情況，并啟動理賠綠色通道。太平洋產(chǎn)險深圳分公司立即啟動緊急預案，開辟理賠綠色通道，延長報案期限。5月16日，公司接到投保雇主責任險的好又多都江堰店、綿陽店報案，稱員工多人下落不明，公司及時派理賠人員到四川進行處理。目前已查明好又多都江堰店員工3人因地震死亡、14人因地震受傷，報損金額約150萬元。公司已對該案進行緊急處理。人保產(chǎn)險深圳市分公司啟動災害應急預案，成立救災理賠工作小組，24小時值班，并對理賠工作的組織領導、信息收集、案件排查、現(xiàn)場查勘、后備保障和賠款準備金進行周密安排。中國人壽深圳市分公司一把手擔任抗震救災工作組組長，統(tǒng)一負責抗震搶險救災工作。平安產(chǎn)險深圳分公司對承保的地震案件進行細致排查，兩核人員準備充分，隨時奔赴災區(qū)。該公司及時與深圳市旅游局聯(lián)系，當?shù)弥�承保的旅行社責任險的7名游客于5月16日全部安全返深時，總經(jīng)理親自前往機場迎接和慰問。中華聯(lián)合保險深圳分公司迅速排查，發(fā)現(xiàn)公司承保的途經(jīng)汶川旅游的有近10個旅行團約200人，在災區(qū)只有少數(shù)人受輕傷，已受到當?shù)卣�府統(tǒng)一安排和治療，沒有死亡。目前，己有100余人己回到深圳，另有80余人由于交通受阻，暫時不能按時歸來。中華聯(lián)合保險深圳分公司及時向回深旅客表示親切的慰問，并通過導游向暫未回深的旅客致以溫馨提示，以確保人身安全。太平洋人壽深圳分公司迅速成立“震災緊急事務救援小組”，開通綠色通道及24小時理賠接報案，對重大事故實行“一日一報”制度。天平汽車保險深圳分公司第一時間向保監(jiān)局報告公司位于成都的全國電話中心通訊線路陷入癱瘓狀態(tài)，公司已緊急采取措施在深圳分公司單獨設立接報案電話并通過電臺交通頻率向客戶進行告知。國壽產(chǎn)險深圳分公司下發(fā)緊急通知，要求轄下機構(gòu)主動參與，服從大局，對震災案件實行第一時間受理、第一時間報告、第一時間賠付。中意人壽深圳分公司制定理賠專項負責人，建立全天候值班制度，保持報案電話通暢，保證專項負責人及時到位。智信達保險公估公司迅速調(diào)整人力和裝備，組建以醫(yī)療核損人員為主體的應急隊伍，隨時準備接受客戶委托，奔赴一線參加抗災搶險工作，同時公司決議組建一支包括律師、專業(yè)理賠人員在內(nèi)的自愿救援隊伍，隨時奔赴災區(qū)為災民或相關單位提供免費法律援助和專業(yè)的保險索賠服務。

截至5月21日，深圳保險業(yè)累計接報案78件，報損金額201*.02萬元。其中，死亡3人，傷殘14人，健康醫(yī)療人數(shù)3人，倒塌房屋2間，已賠付0.6158萬元。目前相關保險公司正在抓緊處理，盡快將賠款送到受災群眾手中。

三、積極開展送溫暖、獻愛心捐贈和獻血活動

一是積極開展抗震救災捐贈活動。深圳保監(jiān)局與深圳市金融辦、人民銀行深圳中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深交所聯(lián)合下發(fā)緊急通知，要求全市金融系統(tǒng)迅速行動，積極開展抗震救災捐贈活動。深圳保險業(yè)迅速行動，截至5月20日，深圳保險業(yè)（不含總公司）干部職工個人捐款共計419.4119萬元并匯繳到深圳市慈善會。其中：深圳保監(jiān)局捐款4.06萬元，保險分公司捐款353.05811萬元，保險中介機構(gòu)捐款61.5348萬元，保險行業(yè)組織捐款0.759萬元。目前，深圳保險業(yè)個人捐款活動仍在進行之中。其中，各單位組織干部員工捐款超過10萬元的有：平安人壽深圳分公司89萬元；人保產(chǎn)險深圳市分公司41.1494萬元；中國人壽深圳市分公司45.31715萬元；平安產(chǎn)險深圳分公司37萬元；太平洋產(chǎn)險深圳分公司22.3萬元；友邦保險深圳分公司20萬元；中華聯(lián)合保險深圳分公司11萬元。

值得一提的是，中國人壽深圳市分公司營銷員劉朝霞個人捐款10萬元。泰康人壽深圳分公司曾雯放棄到手的日本游競賽獎勵，選擇把這筆5000多元的獎勵費用捐獻給災區(qū)。5月19日全國哀悼日第一天，平安產(chǎn)險深圳分公司在默哀儀式結(jié)束后，應廣大員工再次捐款的迫切要求，積極組織現(xiàn)場捐贈，僅用20分鐘的時間就再次募集善款

11.2萬元。

二是踴躍獻血獻愛心。民安保險深圳分公司、平安產(chǎn)險深圳分公司分別組織員工積極獻血。中國人保產(chǎn)險深圳市分公司團委和團支部積極組織青年員工獻血。國壽產(chǎn)險深圳分公司在組織員工捐款獻血的同時，在《深圳商報》刊登大幅公益廣告，呼喚社會更多人士關注災區(qū)人民，盡一個企業(yè)和公民的社會責任。

三是關心幫助公司受

災員工。民安保險深圳分公司在了解公司有員工親人在四川受災后，將8000元慰問金送到員工手中，表達對遠在四川受災親人的關懷。中華聯(lián)合保險深圳分公司黨委、總經(jīng)理室向地震災情涉及區(qū)域的員工及其家屬發(fā)出慰問信，并要求機關各部門、各經(jīng)營單位及時了解員工及(更多好范文請關注：m.hmlawpc.com)其家屬在災區(qū)的人身安全情況，認真做好災情涉及區(qū)域員工的安撫工作。

四是為抗震救災搶險人員提供人身意外傷害保險。5月16日，中國人壽深圳市分公司為深圳市赴四川災區(qū)第一批義工隊伍19人贈送保額為52萬元的人身意外傷害保險和附加意外傷害醫(yī)療保險，總保額達988萬元。太平洋人壽深圳分公司為深圳市公安局參加抗震救災的305名公安民警贈送保額為20萬元的人身意外傷害保險，總保額6100萬元。太平洋產(chǎn)險深圳分公司為深圳市衛(wèi)生局、陽光醫(yī)院等醫(yī)療機構(gòu)組成的赴災區(qū)救援醫(yī)療隊87人贈送保額為20萬元的人身意外傷害保險，總保額為1740萬元。中國人保產(chǎn)險深圳市分公司為深圳市衛(wèi)生局前后兩批抗震救災醫(yī)療服務隊66人贈送保額為100萬元的人身意外傷害保險、保額為5萬元的補充醫(yī)療保險，總保額為6930萬元。大地產(chǎn)險深圳分公司為深圳市第二人民醫(yī)院赴災區(qū)執(zhí)行救援任務的醫(yī)護人員15人贈送保額為20萬元的人身意外傷害保險，總保額為300萬元。截至5月21日，深圳保險業(yè)共為深圳市各類赴川抗震救災人員492人提供人身意外傷害保險和補充醫(yī)療保險，總保額為16058萬元。

第四篇：關于貫徹落實《保險業(yè)反洗錢工作管

中國平安人壽保險股份有限公司工作通知書

壽險工作通知書〔201*〕868號簽發(fā)人：李源祥

關于貫徹落實《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知

總公司各部門、各二級機構(gòu)：

為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，保監(jiān)會下發(fā)了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》（以下簡稱《辦法》），并于201*年10月1日正式實施。為落實該《辦法》，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、總公司各部門

總公司相關業(yè)務部門應積極貫徹落實《辦法》，開展以下工作：

（一）認真學習《辦法》相關規(guī)定，領會保監(jiān)精神。

（二） 由總公司合規(guī)部牽頭，各部門對照《辦法》，對屬于本部門及本系列職責范圍內(nèi)的相關業(yè)務進行檢視，并根據(jù)具體部署，按時反饋檢視結(jié)果和整改計劃。

二、各分支機構(gòu)

（一）各分支機構(gòu)應高度重視，認真學習《辦法》規(guī)定和要求。

（二）各分支機構(gòu)應組織對《辦法》的培訓和宣導，尤其是對高管人員的培訓，培訓和宣導應在年底前完成。 （三）各分支機構(gòu)應按《辦法》要求，主動查找業(yè)務經(jīng)營過程中是否

存在反洗錢問題，對發(fā)現(xiàn)問題切實采取措施進行整改，并及時向總部相關部門反饋；同時還應積極配合好總部各對應部門的檢視工作。

特此通知

附件：《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》

壽險合規(guī)部

二○一一年十二月二十日

經(jīng)辦：曹陽聯(lián)系電話：（0755）22622412

第五篇：關于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會

【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔201*〕70號

【發(fā)布日期】201*-08-10

【生效日期】201*-08-10

【失效日期】-----------

【所屬類別】政策參考

【文件來源】

關于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知

(保監(jiān)發(fā)〔201*〕70號)

各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構(gòu)：

為加強保險業(yè)反洗錢工作，防范保險洗錢風險，現(xiàn)就反洗錢工作的有關事項通知如下：

一、投資入股和股權變更時的投資資金來源應當符合反洗錢法律法規(guī)

投資入股保險機構(gòu)[1]和保險機構(gòu)股權變更時，投資資金來源應當符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關要求。

監(jiān)管部門應當嚴格審查投資資金來源，必要時，可以要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料。

（一）投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的，證明材料包括：

1、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明；

2、投資人最近三年未受反洗錢重大行政處罰[2]的聲明；

3、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他證明材料。

（二）投資人為境外金融機構(gòu)的，證明材料包括：

1、投資人采取的反洗錢措施以及接受金融機構(gòu)所在地反洗錢監(jiān)管的情況；

2、投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明；

3、投資人最近三年未受金融機構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他證明材料。

申請人應當保證上述材料真實、準確、完整。

二、機構(gòu)設立和重組改制的反洗錢要求

監(jiān)管部門應當加強對保險機構(gòu)設立和重組改制申請的反洗錢審查，新設保險機構(gòu)、分支機構(gòu)以及重組改制后的保險機構(gòu)應當符合相應的反洗錢要求。

（一）申請籌建保險機構(gòu)的反洗錢要求：

1、投資資金來源正當合法；

2、風險控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排；

3、具備反洗錢內(nèi)控制度方案以及籌建期間擬建立的反洗錢內(nèi)控制度目錄；

4、組織機構(gòu)框架中包含反洗錢負責機構(gòu)；

5、信息系統(tǒng)規(guī)劃中具備反洗錢功能；

6、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

（二）申請保險機構(gòu)開業(yè)和保險機構(gòu)重組改制的反洗錢要求：

1、建立了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、培訓宣傳、審計、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等反洗錢內(nèi)控制度；

2、反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費等業(yè)務環(huán)節(jié)的操作規(guī)程，開業(yè)驗收時能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程；

3、設置了反洗錢負責機構(gòu)；

4、人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓；

5、信息系統(tǒng)做好反洗錢運行測試準備工作；

6、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

（三）申請設立分支機構(gòu)的反洗錢要求：

1、總公司具備比較健全的反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程并對分支機構(gòu)的執(zhí)行力具有較強的管控能力；

2、總公司信息系統(tǒng)建設水平足以支持分支機構(gòu)的反洗錢工作；

3、申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰，不存在因涉嫌洗錢正在受到刑事訴訟的情形；

4、申請設立省級分公司以外的分支機構(gòu)，在擬設地所在的省、自治區(qū)、直轄市，省級分公司最近兩年未受反洗錢重大行政處罰；

5、具備執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實施方案；

6、組織機構(gòu)框架中包含反洗錢負責機構(gòu)；

7、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

（四）提交分支機構(gòu)開業(yè)驗收報告的反洗錢要求：

1、制定了執(zhí)行總公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程的實施細則，開業(yè)驗收時能夠演示反洗錢內(nèi)部操作流程；

2、設置了反洗錢負責機構(gòu)；

3、相關人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓；

4、信息系統(tǒng)做好反洗錢運行測試準備工作；

5、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

三、保險中介機構(gòu)[3]的反洗錢要求

（一）投資入股保險中介機構(gòu)和保險中介機構(gòu)股權變更時，投資資金來源應當符合中國反洗錢法律法規(guī)的相關要求。

監(jiān)管部門應當審查投資資金來源，必要時，可以比照保險機構(gòu)相關規(guī)定[4]要求提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料；

（二）監(jiān)管部門應當加強對保險中介機構(gòu)設立和重組改制申請的反洗錢審查，新設保險中介機構(gòu)、保險中介分支機構(gòu)以及重組改制后的保險中介機構(gòu)應當符合以下反洗錢要求：

1、建立了客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、培訓宣傳、審計、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等內(nèi)控制度和操作規(guī)程；

2、設置了專門的反洗錢崗位并明確崗位職責；

3、反洗錢崗位人員配備到位并已接受必要的反洗錢培訓；

4、相關監(jiān)管規(guī)定的其他要求。

四、高管人員準入和履職的反洗錢要求

（一）保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員的任職資格核準申請材料中應當包含申請人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明；申請人有境外金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗的，應當提交最近兩年未受金融機構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明。

（二）核準保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員任職資格申請時，監(jiān)管部門應當測試反洗錢法律法規(guī)的相關內(nèi)容，考查擬任人員對反洗錢工作的基本認識和執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度的工作設想等。

（三）保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)高管人員在履職過程中應當認真履行職責范圍內(nèi)的反洗錢工作。保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)負責人應當對反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負責。

五、依法開展反洗錢檢查處罰

監(jiān)管部門應當按照《反洗錢法》和國務院批準實施的《反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度》賦予的反洗錢職責，有計劃地組織開展反洗錢檢查。根據(jù)需要，可以配合反洗錢主管部門開展對保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的反洗錢檢查。反洗錢檢查可以包含以下內(nèi)容：

（一）反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效；反洗錢內(nèi)控制度是否轉(zhuǎn)化為各業(yè)務環(huán)節(jié)的操作規(guī)程并有效執(zhí)行；

（二）反洗錢機構(gòu)設置和人員配備情況；

（三）履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務的情況；

（四）保險機構(gòu)與兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關監(jiān)管要求；

（五）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的其他內(nèi)容。

保險機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責令保險機構(gòu)對直接負責的高管人員給予紀律處分；保險機構(gòu)違

反反洗錢義務致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，監(jiān)管部門可經(jīng)反洗錢主管部門建議或直接依法責令保險機構(gòu)對直接負責的高管人員給予紀律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進入保險業(yè)。

保險中介機構(gòu)違反有關監(jiān)管規(guī)定，致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負責的高管人員進入保險業(yè)。

六、建立健全反洗錢信息報送制度

監(jiān)管部門應當建立健全反洗錢信息報送制度，開展非現(xiàn)場信息監(jiān)測，加強反洗錢信息分析研究，為現(xiàn)場檢查提供依據(jù)，不斷提高反洗錢監(jiān)管工作的科學性和有效性。

各保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)應當定期收集、匯總上報本機構(gòu)的反洗錢信息，及時掌握反洗錢工作開展情況，注重防范化解洗錢風險。

七、加強反洗錢工作培訓、宣傳和交流

監(jiān)管部門應當統(tǒng)籌開展反洗錢培訓宣傳，注重培養(yǎng)保險消費者的反洗錢意識，不斷提高監(jiān)管人員和從業(yè)人員的反洗錢水平。監(jiān)管部門應當主動加強與反洗錢主管部門的溝通協(xié)調(diào)，推動完善監(jiān)管信息交流機制和反洗錢工作協(xié)作機制。

各保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)應當認真開展反洗錢培訓宣傳，不斷強化反洗錢意識、提高反洗錢水平。

八、協(xié)助可疑交易活動和涉嫌洗錢犯罪案件調(diào)查

監(jiān)管部門和各保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向反洗錢主管部門和公安機關報告，積極協(xié)助反洗錢行政調(diào)查和涉嫌洗錢犯罪案件的調(diào)查活動。

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一○年八月十日

[1] 本通知的所稱的“保險機構(gòu)”包括保險公司、保險集團公司和保險資產(chǎn)管理公司。

[2] 本通知中的“反洗錢重大行政處罰”是指反洗錢主管部門或者保險監(jiān)管部門對檢查對象做出的下列反洗錢行政處罰：（一）對機構(gòu)處以50萬元人民幣以上罰款、責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；（二）對個人處以5萬元人民幣以上罰款、取消任職資格或者禁止進入保險業(yè)。境外受到的“反洗錢重大行政處罰”由中國保監(jiān)會比照上述標準解釋和執(zhí)行。

[3] 保險中介機構(gòu)包括保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)。

[4] 保險中介機構(gòu)的投資人為境內(nèi)自然人或單位的，比照保險機構(gòu)投資人為境內(nèi)企業(yè)法人的相關規(guī)定；保險中介機構(gòu)的投資人為境外機構(gòu)的，比照保險機構(gòu)投資人為境外金融機構(gòu)的相關規(guī)定。

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