第一篇：首份中國家庭理財(cái)調(diào)查報(bào)告出爐

首份中國家庭理財(cái)調(diào)查報(bào)告出爐去年22%家庭投資虧損平安大華基金公司日前聯(lián)合全球著名市場(chǎng)調(diào)查機(jī)構(gòu)益普索(ipsos)發(fā)布的首份《中國家庭理財(cái)調(diào)查報(bào)告》顯示，"近60%的中國家庭有理財(cái)經(jīng)歷，但仍有23%的家庭拒絕理財(cái)，首份中國家庭理財(cái)調(diào)查報(bào)告出爐。在201*年，約48%中國家庭的投資實(shí)現(xiàn)盈利，22%家庭的投資出現(xiàn)虧損"。23%家庭拒絕理財(cái)這份調(diào)查選取了我國社會(huì)日漸崛起的中等收入家庭為主要研究對(duì)象，針對(duì)家庭理財(cái)中所涉及的各類金融產(chǎn)品，對(duì)其家庭收入、投資目標(biāo)、投資品種、理財(cái)觀念和行為習(xí)慣等方面進(jìn)行了多維度的深入分析，調(diào)查報(bào)告《首份中國家庭理財(cái)調(diào)查報(bào)告出爐》。 調(diào)查樣本覆蓋了中國大陸包括東北、華北、華中、華南、華東、西北、西南等主要區(qū)域。調(diào)查報(bào)告顯示：近60%的家庭有理財(cái)經(jīng)歷，但仍有約23%的家庭拒絕理財(cái)。在本次調(diào)查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者曾經(jīng)進(jìn)行投資理財(cái)；18%的家庭從未進(jìn)行投資理財(cái)，但未來半年會(huì)考慮進(jìn)行投資理財(cái)；同時(shí)有23%的家庭會(huì)拒絕理財(cái)，這些家庭從未進(jìn)行過投資理財(cái)，并且在未來半年內(nèi)也不會(huì)考慮進(jìn)行投資理財(cái)。在有理財(cái)經(jīng)歷的家庭中，45%的家庭的理財(cái)行為未有明確的目標(biāo)，隨機(jī)性較強(qiáng)，21%家庭有比較明確的理財(cái)目標(biāo)，更有15%的家庭已將理財(cái)視為生活的樂趣。動(dòng)機(jī)是抵御漲物價(jià)在對(duì)中等收入家庭理財(cái)動(dòng)機(jī)進(jìn)行研究后發(fā)現(xiàn)，主要?jiǎng)右蚣�中在提高生活質(zhì)量、抵御物價(jià)上漲、籌劃養(yǎng)老這三個(gè)方面。他們的投資品種選擇，以股票、基金和投資型保險(xiǎn)作為其首選三個(gè)品種。在追求投資樂趣的家庭中，投資股票的比例相對(duì)較多；注重籌劃未來的家庭中，選擇投資型保險(xiǎn)比較多。但即使投資目的各有不同，都有超過40%的家庭會(huì)選擇投資基金。長(zhǎng)線投資回報(bào)更好過往投資盈虧的經(jīng)驗(yàn)將會(huì)極大影響未來投資決策。選擇某一種理財(cái)產(chǎn)品的理由往往是過往投資盈虧"經(jīng)驗(yàn)"，這一點(diǎn)在中等收入家庭的理財(cái)決策過程中尤為明顯。如果過往沒有實(shí)現(xiàn)盈利，未來的投資決策會(huì)比較明顯表現(xiàn)為減持；如果過往投資盈利，則會(huì)根據(jù)對(duì)于不同品種的預(yù)期，部分人會(huì)選擇落袋為安，但同時(shí)有部分人會(huì)(請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注m.hmlawpc.com]. 北京，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，201*

[2]安子. 讓理財(cái)成為一種習(xí)慣 [m]. 北京，金城出版社，201*

[3]胡旭洲，我的第一本家庭理財(cái)書 [m]，北京，中國紡織出版社，201*

[4]宗學(xué)哲，家庭理財(cái)枕邊書 [m]，北京，水利水電出版社，201*

[5]毛定娟，家庭理財(cái)萬事通 [m]，北京，中國廣播電視出版社，201*

第四篇：個(gè)人家庭理財(cái)開題報(bào)告

選題意義

個(gè)人投資理財(cái)是個(gè)人為了實(shí)現(xiàn)各自的愿望，將自身所擁有的各種資源投入到金融或非金融領(lǐng)域，使其保值增值并達(dá)到計(jì)劃所要求的目標(biāo)。中國經(jīng)濟(jì)連續(xù)保持快速穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢(shì)，居民收入有了較快增長(zhǎng)，居民金融意識(shí)也在不斷增強(qiáng)，在這種情況下家庭理財(cái)行業(yè)的需求也與日俱增。但由于我國金融業(yè)還是分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理的模式，理財(cái)師們往往只是在自己專業(yè)的方面有所擅長(zhǎng)，這與個(gè)人理財(cái)是全方位服務(wù)的要求出現(xiàn)了背離，加上理財(cái)師們所針對(duì)的都是高端客戶，收取相對(duì)較高的傭金，使個(gè)人理財(cái)?shù)钠占昂屯茝V受到了很大的限制。本文就個(gè)人理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀、存在的問題等進(jìn)行了論述，來討論個(gè)人理財(cái)?shù)膶?duì)策建議。 文獻(xiàn)綜述

參考文獻(xiàn)[1] 滋維.博迪,(美)著,朱寶憲等,譯.投資學(xué).機(jī)械工業(yè)出版社

一、家庭個(gè)人理財(cái)?shù)暮�義

巨榮良于1995 年在我國最早提出建立我國居民投資學(xué), 于勝道、謝志華、湯谷良于1995 年后先后提出或研究了所有者財(cái)務(wù)、出資者財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)者財(cái)務(wù)的概念, 他們對(duì)所有者財(cái)務(wù)、出資者財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)者財(cái)務(wù)的深入闡述, 對(duì)居民理財(cái)研究頗具啟發(fā)性。柴效武認(rèn)為, 家庭金融主要指家庭內(nèi)部及參加外部社會(huì)的金融活動(dòng), 如家庭與銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、典商行, 以及其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)人之間發(fā)生的種種金融活動(dòng)�？傊�, 家庭理財(cái)是以家庭為基本單位參與金融活動(dòng), 對(duì)其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃與經(jīng)營(yíng), 有效

地控制財(cái)富狀況, 以提高生活質(zhì)量、有效地引導(dǎo)消費(fèi)和財(cái)富積累等活動(dòng)。 雖然專業(yè)性的家庭理財(cái)服務(wù)是一種在國外十分普遍和流行的金融服務(wù), 國外很多家庭的理財(cái)計(jì)劃和執(zhí)行都有專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的指導(dǎo); 雖然在國內(nèi)也已有許多保險(xiǎn)、銀行以及證券公司推出“理財(cái)規(guī)劃師”的服務(wù)舉措, 但是對(duì)于大部分的家庭而言, 家庭理財(cái)還是處于“自我摸索階段”。因此, 通過自我學(xué)習(xí), 對(duì)家庭面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)以及各種投資方式進(jìn)行了解和研究, 并結(jié)合自己家庭的實(shí)際情況, 制定和實(shí)行適合自己家庭的理財(cái)計(jì)劃, 對(duì)每一個(gè)家庭的幸福來說至關(guān)重要。

[2]王圓圓 內(nèi)蒙古商貿(mào)職業(yè)學(xué)院 《適合我國工薪家庭階層的理財(cái)建議》

[3]鄭建輝：《如何制定適合自己的理財(cái)規(guī)劃》，《金融博覽》201*年第2期。

三、家庭理財(cái)投資的主要類型

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者威廉. f. 夏普認(rèn)為, 投資是一個(gè)富有學(xué)術(shù)味道的定義。他認(rèn)為: 投資是為了獲得未來的價(jià)值(可能是不確定的) 而犧牲一定的現(xiàn)在的價(jià)值。根據(jù)這一定義, 可知投資涉及兩個(gè)不同的屬性: 時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)。時(shí)間屬性是指可投下去的價(jià)值或者說犧牲了的消費(fèi)是現(xiàn)在, 而能獲得的價(jià)值或消費(fèi)是將

來, 在時(shí)間上有一段距離; 風(fēng)險(xiǎn)指的是現(xiàn)在投下去的價(jià)值是確定的, 而將來可獲得的價(jià)值是不確定的, 價(jià)值有可能增加, 也有可能減少, 也有可能不變。而風(fēng)險(xiǎn)的大小與時(shí)間長(zhǎng)短有關(guān), 時(shí)間越長(zhǎng), 價(jià)值的不確定性越大。作為家庭投資者, 最關(guān)心的是如何在越來越多的投資方式和機(jī)會(huì)中做出正確的選擇。因此需要對(duì)各種投資方式有一定的了解。投資方式可以分為證券投資和是實(shí)際資產(chǎn)投資兩大類, 證券投資又可分為直接投資和間接投資。

1. 證券投資

(1) 直接投資

①銀行存款

②國債

③股票

④金融債券

⑤企業(yè)債券

(2) 間接投資

①投資基金

②保險(xiǎn)

2. 實(shí)際資產(chǎn)投資

(1) 未開發(fā)土地: 荒山荒地, 可以倒手轉(zhuǎn)賣, 也可以進(jìn)行一定程度開發(fā), 然后賣出。

(2) 房地產(chǎn): 指住宅, 商務(wù)中心的開發(fā)。

(3) 商品期貨: 指商品期貨的買賣。

(4) 藝術(shù)品: 名畫, 雕刻等。

(5) 貴金屬和珠寶: 如金, 銀, 玉, 珍珠, 鉆石等。投資者選擇投資商品的原則是: 資金的多少, 對(duì)收益和風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度, 投資目標(biāo), 時(shí)間長(zhǎng)短的要求, 自己對(duì)投資商品的熟悉程度, 投資商品變?yōu)楝F(xiàn)金的難易程度, 本金是否安全, 收益的前景如何等。這些問題都要認(rèn)真考慮。

[4]林寧：《淺談個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》，《商業(yè)文化》（學(xué)術(shù)版）201*年第1期。

五、個(gè)人投資理財(cái)發(fā)展對(duì)策

（一）進(jìn)一步完善個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策環(huán)境及法律保障完善的法律法規(guī)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和有序進(jìn)行的保證，可以為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展提供一個(gè)有效的約束框架和法律保障，有效保護(hù)市場(chǎng)參與主體的合法利益。隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，我國通過法律法規(guī)的制定和執(zhí)行對(duì)傳統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)范和發(fā)展做了很多工作，但這些法律法規(guī)仍然存在著不完善和不適應(yīng)發(fā)展的地方，因此，加快立法建設(shè)，促進(jìn)法律法規(guī)的完善，保障參與主體各方的權(quán)益是促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

（二）加強(qiáng)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的投入與發(fā)展，使其成為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主力軍。商業(yè)銀行在我國的發(fā)展及社會(huì)公信力遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于普通社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，這使得商業(yè)銀行在客戶群體上有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。

（三）加強(qiáng)復(fù)合型金融專業(yè)人才的培育，提高理財(cái)人員素質(zhì)。無論從商業(yè)銀行角度還是獨(dú)立的理財(cái)服務(wù)角度，人才的缺乏都是一個(gè)非常突出的問題。對(duì)于商業(yè)銀行來說，盡快建立起一支熟悉金融、保險(xiǎn)、稅務(wù)、法律、證券投資等知識(shí)的高素

質(zhì)復(fù)合型專業(yè)理財(cái)員工隊(duì)伍，為客戶提供全面、最佳的個(gè)人理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值和其自身利潤(rùn)的最大化，是發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)所必需的。

（四）理財(cái)投資者自身要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。投資者要樹立理性的投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，這正是目前我國廣大理財(cái)投資者所缺乏的。要通過多渠道、多種方式全面了解理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容，自覺加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，從而在眾多的理財(cái)產(chǎn)品中做出正確的選擇。

論文重點(diǎn)及創(chuàng)新點(diǎn)

本文集中闡述了在我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的前提下個(gè)人理財(cái)家庭理財(cái)在我國道路未來的方向，剖析了理財(cái)業(yè)務(wù)在我國的發(fā)展現(xiàn)狀，討論了制約我國理財(cái)行業(yè)發(fā)展的因素，就理財(cái)行業(yè)發(fā)展中產(chǎn)生的問題進(jìn)行了討論并且提出了個(gè)人的關(guān)于問題的解決的辦法并預(yù)測(cè)了理財(cái)行業(yè)在我國的廣闊市場(chǎng)。

本文的主要?jiǎng)?chuàng)新體現(xiàn)在探討了制約我國理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的因素并且提出了個(gè)人關(guān)于解決的方法與措施。

論文框架

一、研究背景??????????????????????4

(一)中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展????????????????????????4

(二)我國發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必要性?????????????????4

二、我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀???????????????5

三、制約我國理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的因素?????????????????5

四、我國的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在發(fā)展中問題解決辦法以及發(fā)展前景??7 主要參考文獻(xiàn)????????????????????????11 后記?????????????????????????12

參考文獻(xiàn)

參考文獻(xiàn)[1] 滋維.博迪,(美)著,朱寶憲等,譯.投資學(xué).機(jī)械工業(yè)出版社.

[2]王圓圓 內(nèi)蒙古商貿(mào)職業(yè)學(xué)院 《適合我國工薪家庭階層的理財(cái)建議》

[3]鄭建輝：《如何制定適合自己的理財(cái)規(guī)劃》，《金融博覽》201*年第2期。

[4]林寧：《淺談個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》，《商業(yè)文化》（學(xué)術(shù)版）201*年第1期。

[5]何麗華：《理財(cái)新視角:個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》，《審計(jì)與理財(cái)》201*年第2期。

[1] 劉彥斌．理財(cái)，201*，10（1）．

[2] 海燕出版社．理財(cái)雜志，201*（8）．

[3] 韓海燕．個(gè)人理財(cái)[j]．金融管理，201*（4）．

[4] 李淑芳．個(gè)人理財(cái)[j]．中國物資出版社，201*（7）．

[5] （美）泰森（tyson，e.） 著，錢睿，趙澤祥 譯．個(gè)人理財(cái)．機(jī)械工業(yè)201*．

第五篇：農(nóng)村家庭理財(cái)調(diào)查問卷表怎么制作

農(nóng)村家庭理財(cái)調(diào)查問卷表怎么制作？ [經(jīng)濟(jì) 理財(cái) ]收藏 轉(zhuǎn)發(fā)至天涯微博

懸賞點(diǎn)數(shù) 51個(gè)回答

yangxiaxy201*-03-20 12:51:55

農(nóng)村家庭理財(cái)調(diào)查問卷表怎么制作？

回答回答

平凡65201*-03-21 11:17:05

1、各類致貧、返貧原因與比重

2、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施與公共服務(wù)

3、各類生產(chǎn)要素與市場(chǎng)要素的現(xiàn)狀及配置情況

4、環(huán)境保護(hù)、人口素質(zhì)、區(qū)域文化等可持續(xù)發(fā)展要素的現(xiàn)狀

5、涉農(nóng)單位與政策對(duì)“三農(nóng)”的影響

6、基層民主法制、村民自治與公民意識(shí)的現(xiàn)狀

7、農(nóng)村消費(fèi)市場(chǎng)、消費(fèi)觀念、開支比重及理財(cái)方式

8、農(nóng)村典型致富代表發(fā)展模式及其效應(yīng)

9、農(nóng)村基層經(jīng)濟(jì)組織的基本形態(tài)及發(fā)展趨勢(shì)

二、工作計(jì)劃

1、本次調(diào)查試點(diǎn)工作擬采取民間與政府相結(jié)合的方式進(jìn)行，由民間熱心人士、院校社團(tuán)和社會(huì)調(diào)查機(jī)構(gòu)為主組織實(shí)施，相關(guān)政府機(jī)構(gòu)與部門予以配合支持。

2、前期試點(diǎn)選在瀏陽市七寶山鄉(xiāng)荷塘村和井泉村，并已取得七寶山鄉(xiāng)政府的支持。調(diào)查試點(diǎn)工作將與七寶山鄉(xiāng)開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)相結(jié)合同步進(jìn)行。

4、在得到瀏陽市相關(guān)主管部門許可后，將嚴(yán)格按照統(tǒng)計(jì)調(diào)查相關(guān)法規(guī)正式組織調(diào)查試點(diǎn)工作。

5、本次調(diào)查試點(diǎn)工作由《三湘都市報(bào)》進(jìn)行獨(dú)家新聞報(bào)道，全權(quán)發(fā)布國家法律法規(guī)允許公布的相關(guān)調(diào)查情況。

6、調(diào)查小組將對(duì)兩個(gè)試點(diǎn)村進(jìn)行為期一個(gè)月的深入調(diào)查，并根據(jù)農(nóng)民的生活習(xí)慣，采取日夜結(jié)合的方式進(jìn)行，另根據(jù)調(diào)查的進(jìn)度，可適當(dāng)延長(zhǎng)調(diào)查時(shí)間，力求把基礎(chǔ)工作做得扎實(shí)到位。

7、整個(gè)項(xiàng)目將分成三個(gè)小組，分別為調(diào)查組、資料組和評(píng)審組，調(diào)查方法、分析方法、模塊建制、數(shù)據(jù)處理等都將按照正規(guī)的調(diào)查統(tǒng)計(jì)法則與程序進(jìn)行，確保調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確性，提高結(jié)果分析的科學(xué)性。

8、基礎(chǔ)調(diào)查結(jié)束后，擬邀請(qǐng)省市相關(guān)專家，涉農(nóng)單位與企業(yè)代表等與村民代表一起召開座談會(huì)，進(jìn)一步探討建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的對(duì)策與措施。

9、本次調(diào)查試點(diǎn)報(bào)告將遞交省市相關(guān)部門作為開展大范圍農(nóng)村調(diào)查的參考樣本，以及制訂相關(guān)涉農(nóng)政策、措施的參考資料。

三、樣本情況請(qǐng)組織以下材料：

1、瀏陽簡(jiǎn)介

2、七寶山基本情況及周邊地區(qū)概況

3、試點(diǎn)村詳細(xì)情況

4、近年度七寶山鄉(xiāng)政府報(bào)告

5、保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)總結(jié)材料

“凡事預(yù)則立,不預(yù)則廢”.

這是繼中央1號(hào)文件精神之后，再一次在新時(shí)期的重要方針上把農(nóng)村發(fā)展問題擺到了首要地位。毋容置疑，我國要全面建設(shè)小康社會(huì)與和諧社會(huì)，其難點(diǎn)與關(guān)鍵在農(nóng)村當(dāng)工業(yè)化和城市化初步取得一定成效后，中央適時(shí)提出了建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的戰(zhàn)略思想，

根據(jù)當(dāng)前農(nóng)村突出的問題，中央要求各地在堅(jiān)持多予少取放活，積極推進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的大前提下，著力做好以下四個(gè)方面的工作，一是推進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)建設(shè)。加快農(nóng)業(yè)科技進(jìn)步，調(diào)整農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)農(nóng)業(yè)設(shè)施建設(shè)，提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力。二是全面深化以農(nóng)村稅費(fèi)改革為重點(diǎn)的綜合改革。加快推進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)、農(nóng)村義務(wù)教育、縣鄉(xiāng)財(cái)政體制、農(nóng)村金融和土地征用制度等方面的改革。三是大力發(fā)展農(nóng)村公共事業(yè)。加快發(fā)展農(nóng)村文化教育事業(yè)，重點(diǎn)普及和鞏固農(nóng)村九年義務(wù)教育，加強(qiáng)農(nóng)村公共衛(wèi)生和基本醫(yī)療服務(wù)體系建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)村精神文明建設(shè)與和諧社會(huì)建設(shè)，明顯改善廣大農(nóng)村的生產(chǎn)生活條件和整體面貌。四是千方百計(jì)增加農(nóng)民收入。要采取綜合措施，廣泛開辟農(nóng)民增收渠道，挖掘農(nóng)業(yè)內(nèi)部增收潛力，大力發(fā)展縣域經(jīng)濟(jì)，引導(dǎo)富余勞動(dòng)力向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)和城鎮(zhèn)有序轉(zhuǎn)移，繼續(xù)完善現(xiàn)有農(nóng)業(yè)補(bǔ)貼政策，加大扶貧開發(fā)力度。現(xiàn)在是城市支持農(nóng)村，工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)的時(shí)候了，廣大農(nóng)村必將迎來新的一輪大發(fā)展。

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